金融監管總局開出今年第二批罰單：5家機構共計被罰沒近1.35億

金融監管總局開出今年第二批罰單，包括商業銀行和全國性AMC共計5家機構共計被罰沒近1.35億元。

8月18日，金融監管總局網站顯示，農業銀行、民生銀行、廣發銀行、中國華融、中國東方因多項違法違規行為，分別被罰沒4420.184584萬元、4780萬元、2340萬元、1423.8253萬元、530萬元。

對于農業銀行的處罰，21世紀經濟報道記者了解到，此次受到處罰的違規問題為原銀保監會2019年檢查中發現，該行已于檢查當年將絕大部分問題整改到位，同時著力加強對問題根源的整改，有關系統性整改事項也已全部整改完畢。

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“該項處罰是基于2020年原銀保監會對民生銀行此前年度業務整改評估檢查發現問題所作出的。”民生銀行相關人士對21世紀經濟報道記者回應稱，該行高度重視監管意見，已按照監管要求及時開展整改、嚴肅進行問責，并通過完善整改管理制度、規范整改工作流程、強化整改系統管控等舉措，進一步加強長效機制建設。將堅持依法合規經營，不斷提升風險合規管理水平。

廣發銀行相關人士對21世紀經濟報道記者表示，此次處罰是原銀保監會2019年信貸管理專項檢查的處理結果。該行高度重視監管意見，已根據監管要求開展全面整改，并對相關責任人進行了嚴肅問責。同時，強化舉一反三，組織開展自查自糾，加強對關鍵崗位人員管理，完善信貸管理機制，有效防控風險，全行經營管理穩定。“將進一步深入貫徹落實黨中央決策部署，嚴格執行監管規定，聚焦服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革，執守本源，不斷提高經營管理水平。”

中國華融相關人士對21世紀經濟報道記者表示，該公司高度重視，堅決按照監管要求，針對此次處罰所涉及的問題認真反思、切實整改，并以此為契機進一步加強公司內部管理和合規經營，為高質量發展夯實基礎。

“積極落實監管要求，多措并舉筑牢內控合規防線，不斷完善內控合規體系，持續強化制度執行，全面培育合規文化，為持續穩健經營提供了有力保障。”中國華融相關人士同時表示，一是立查立改，認真貫徹監管要求；二是建章立制，健全內控合規體系；三是合規先行，構建穩健合規文化；四是嚴格問責，形成嚴的氛圍。

據了解，2022年至今，中國華融已完成立改廢的制度共計276項，其中新建制度44項，修訂制度105項，廢止制度127項，基本搭建起“依法合規、功能明確、系統完備、運行有效”的新華融制度體系。同時，不斷強化制度執行，完善業務流程。建立項目立項備案管理機制、項目風險叫停機制，把好業務準入關，嚴控新增項目風險；建立“專職化、專業化、專家化”業務審查隊伍，在項目審查中充分論證、提示合規風險。

具體罰單信息顯示，農業銀行因農戶貸款發放后流入房地產企業等19項違法違規行為被沒收違法所得并處罰款合計4420.184584萬元。其中，對總行罰款1760.092292萬元，沒收違法所得60.092292萬元，對分支機構罰款2600萬元。

民生銀行因規避委托貸款監管，違規利用委托債權投資業務向企業融資等14項違法違規行為被罰款合計4780萬元。其中，總行4430萬元，分支機構350萬元。

廣發銀行因小微企業劃型不準確等14項違法違規行為被罰款合計2340萬元。其中，總行550萬元，分支機構1790萬元。

中國華融因違規投資非公開發行股票1項違法違規行為被罰款711.91265萬元，沒收違法所得711.91265萬元，罰沒合計1423.8253萬元。

中國東方因以收購不良債權為名向企業提供融資等3項違法違規行為被罰款合計530萬元。其中，總行430萬元，分支機構100萬元。

今年2月17日，金融監管總局（原銀保監會）發布的信息顯示，該局嚴肅查處一批違法違規案件，對中國銀行、建設銀行等五家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定，合計罰沒38789.9646萬元（約3.88億元）。

（文章來源：21世紀經濟報道）